اعتبار اسنادی قابل انتقال
اعتبار اسنادی قابل انتقال (Transferable L/C) | راهکار امن برای بازرگانان واسطه
در معاملات بین‌المللی، برخی بازرگانان در نقش واسطه عمل می‌کنند و نیاز به روشی امن برای انتقال تعهدات به تأمین‌کنندگان دارند. اعتبار اسنادی قابل انتقال (Transferable L/C) دقیقاً برای این هدف طراحی شده است.
اعتبار اسنادی قابل انتقال چیست؟
این روش نوعی از L/C است که دارنده اولیه، می‌تواند بخشی یا کل اعتبار را به یک یا چند تأمین‌کننده دیگر منتقل کند. در این مدل، فروشنده واسطه بدون نیاز به تأمین سرمایه نقدی، تعهد پرداخت بانک خریدار را به تأمین‌کنندگان منتقل می‌کند.
طبق تعریف Investopedia، اعتبار اسنادی قابل انتقال (Transferable Letter of Credit) نوعی از اعتبار است که به ذی‌نفع اصلی اجازه می‌دهد تمام یا بخشی از مبلغ اعتبار را به شخص یا اشخاص دیگری منتقل کند، که این ویژگی در معاملات واسطه‌ای بسیار کاربرد دارد.
اعتبار اسنادی قابل انتقال برای چه کسانی مناسب است؟
این نوع اعتبار مخصوص بازرگانانی است که در نقش واسطه (Intermediary) یا عامل فروش فعالیت می‌کنند و شرایط زیر را دارند:
-
قرارداد خرید کالا از تأمین‌کننده پس از نهایی‌شدن قرارداد فروش.
-
عدم نیاز به خرید نقدی پیش از فروش.
-
کسب سود از تفاوت قیمت خرید و فروش.
شرایط انتقال در اعتبار اسنادی قابل انتقال
قبل از استفاده از این نوع L/C، باید به موارد زیر توجه کنید:
-
قابلیت انتقال باید در متن L/C قید شود:
بانک، تنها زمانی انتقال را می‌پذیرد که در اعتبار اسنادی به‌وضوح عبارت Transferable قید شده باشد. -
فقط یک‌بار قابل انتقال است:
اعتبار را می‌توان از دارنده اصلی به تأمین‌کننده انتقال داد، اما تأمین‌کننده اجازه انتقال مجدد ندارد. -
شرایط و مبلغ قابل تغییر نیست:
در انتقال، شرایط اصلی L/C تغییر نمی‌کند؛ تنها مبلغ و زمان ارائه اسناد ممکن است مطابق با توافق واسطه و تأمین‌کننده تنظیم شود.
مزایا و ریسک‌های حقوقی اعتبار اسنادی قابل انتقال
| جنبه | مزایا | ریسک‌های حقوقی |
|---|---|---|
| امنیت پرداخت | تضمین پرداخت توسط بانک گشاینده | در صورت نقص اسناد توسط تأمین‌کننده، پرداخت انجام نمی‌شود |
| انعطاف‌پذیری | امکان انتقال به چند تأمین‌کننده | واسطه باید مسئولیت کامل قرارداد را بپذیرد |
| مدیریت نقدینگی | بدون نیاز به پیش‌پرداخت توسط واسطه | احتمال تأخیر در تحویل و اختلاف با تأمین‌کننده |
تفاوت اعتبار اسنادی قابل انتقال با سایر انواع L/C
| ویژگی | Transferable L/C | Sight / Usance L/C |
|---|---|---|
| امکان انتقال به تأمین‌کننده | دارد | ندارد |
| مناسب برای | واسطه‌ها | خریدار و فروشنده اصلی |
| کنترل بر تحویل کالا | توسط تأمین‌کننده نهایی | توسط فروشنده اصلی |
نکات حقوقی مهم در استفاده از Transferable L/C
برای جلوگیری از ریسک‌های حقوقی، این موارد را رعایت کنید:
-
در قرارداد اصلی، حتماً مجوز انتقال را شفاف ذکر کنید.
-
نسبت به تطابق اسناد تأمین‌کننده با شرایط L/C، بررسی دقیق انجام دهید.
-
زمان‌بندی تحویل اسناد را با دقت با تأمین‌کننده تنظیم کنید.
-
تفاوت قیمت خرید و فروش در اسناد درج نمی‌شود؛ بانک فقط به مبلغ اعتبار نهایی توجه دارد.
نتیجه‌گیری
اعتبار اسنادی قابل انتقال ابزاری قدرتمند برای بازرگانان واسطه است. این ابزار، بدون نیاز به منابع مالی گسترده، امکان مدیریت زنجیره تأمین و کنترل ریسک پرداخت را فراهم می‌کند.
اگر به‌دنبال کاهش ریسک حقوقی و افزایش امنیت معاملات واسطه‌گری هستید، استفاده از Transferable L/C انتخابی هوشمندانه است.
121TRD؛ مشاور و مجری آموزشی دوره‌های بازرگانی
121TRD به‌عنوان یک مرجع تخصصی در حوزه بازرگانی و تجارت بین‌الملل، با ارائه مشاوره‌های حرفه‌ای و دوره‌های آموزشی کاربردی، به کسب‌وکارها و فعالان این حوزه کمک می‌کند تا دانش و مهارت‌های لازم برای موفقیت در بازارهای داخلی و خارجی را کسب کنند.
این مجموعه با بهره‌گیری از متخصصان باتجربه در زمینه تجارت، حمل‌ونقل بین‌المللی، قوانین پرداخت، گمرکی و استراتژی‌های صادرات و واردات، دوره‌هایی طراحی کرده که به نیازهای واقعی فعالان کسب‌وکار پاسخ می‌دهد. دوره‌های آموزشی 121TRD نه‌تنها جنبه تئوری دارند، بلکه با مطالعات موردی، کارگاه‌های عملی و سناریوهای واقعی بازار همراه هستند، تا فراگیران بتوانند آموخته‌های خود را در محیط واقعی کسب‌وکار به کار بگیرند.