سفته

سفته یا برات تجاری Bill of Exchange چیست؟ 

سفته تجاری به انگلیسی (Bill of Exchange) در بازرگانی بین‌الملل یکی از اسناد مهم در تجارت بین‌الملل است که به‌عنوان یک ابزار پرداخت، بین فروشنده (Drawer)، خریدار (Drawee) و بانک‌ها استفاده می‌شود. این سند یک دستور پرداخت کتبی است که بر اساس آن، خریدار متعهد می‌شود مبلغ مشخصی را در یک تاریخ معین به فروشنده بپردازد.

اجزای اصلی سفته یا برات تجاری 

یک برات تجاری شامل اجزای زیر است:

•  Drawer (برات‌کش): صادرکننده برات، معمولاً فروشنده کالا
•  Drawee (برات‌گیر): شخص یا نهادی که موظف به پرداخت مبلغ است (معمولاً خریدار)
•  Payee (ذی‌نفع): شخصی که مبلغ برات را دریافت می‌کند (معمولاً فروشنده)
•  Amount (مبلغ برات): مقدار مشخصی که باید پرداخت شود
•  Due Date (تاریخ سررسید): تاریخ پرداخت مبلغ
•  Acceptance (قبولی برات): امضای برات‌گیر که نشان‌دهنده تأیید تعهد پرداخت است

انواع سفته یا برات تجاری در تجارت بین‌الملل

برات‌های تجاری بر اساس شرایط پرداخت به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند:

برات دیداری (Sight Bill of Exchange)

در این نوع، مبلغ برات بلافاصله پس از ارائه سند توسط برات‌گیر پرداخت می‌شود.

برات مدت‌دار (Usance Bill of Exchange)

پرداخت مبلغ برات در یک مدت مشخص پس از تاریخ صدور یا ارائه سند انجام می‌شود. این نوع برای معاملات اعتباری رایج است.

برات تاییدشده (Confirmed Bill of Exchange)

در این نوع، یک بانک یا نهاد مالی تعهد پرداخت را تضمین می‌کند، که امنیت بیشتری به فروشنده می‌دهد.

مزایای استفاده از برات تجاری Bill of Exchange در معاملات بین‌المللی

• کاهش ریسک پرداخت برای فروشنده
• ایجاد فرصت پرداخت اعتباری برای خریدار
• امکان استفاده از برات به‌عنوان وثیقه بانکی
• افزایش اعتماد بین طرفین معامله

تفاوت Bill of Exchange با Letter of Credit (LC)

هرچند هر دو ابزار مالی برای تأمین امنیت پرداخت در تجارت بین‌الملل استفاده می‌شوند، اما تفاوت‌های مهمی دارند:

فرآیند استفاده از Bill of Exchange در تجارت بین‌الملل

صدور برات توسط فروشنده

فروشنده، برات را تنظیم کرده و اطلاعات لازم (مبلغ، سررسید، مشخصات طرفین) را وارد می‌کند.

ارسال برات برای تأیید خریدار (Drawee)

خریدار موظف است برات را امضا کند (قبول کند) و آن را به بانک یا فروشنده بازگرداند.

ارائه به بانک یا استفاده به‌عنوان ابزار مالی

برات می‌تواند به بانک ارائه شود تا به‌عنوان وثیقه برای دریافت تسهیلات یا تخفیف در پرداخت استفاده شود.

پرداخت در سررسید

در تاریخ مشخص‌شده، مبلغ برات توسط خریدار به فروشنده پرداخت می‌شود.

نتیجه‌گیری

Bill of Exchange یکی از ابزارهای مهم در تجارت بین‌الملل است که به فروشنده و خریدار این امکان را می‌دهد تا پرداخت‌های خود را به شیوه‌ای امن و سازمان‌یافته انجام دهند. این سند به‌خصوص در معاملات اعتباری اهمیت دارد و می‌تواند از طریق بانک‌ها یا به‌صورت مستقیم بین طرفین معامله استفاده شود.

خدمات مشاوره و آموزش صادرات 121TRD

شرکت 121TRD با اتکا به سال‌ها تجربه و دانش تخصصی در زمینه بازرگانی بین‌الملل و صادرات کالا، خدمات مشاوره‌ای و اجرایی گسترده‌ای را برای شرکت‌ها و بازرگانان ارائه می‌دهد. این خدمات با هدف بهینه‌سازی فرآیندهای صادراتی و کاهش ریسک‌های تجاری طراحی شده‌اند تا مشتریان بتوانند با اطمینان بیشتری به بازارهای جهانی دسترسی پیدا کنند.

تیم متخصص این مجموعه با اشراف کامل به قوانین و مقررات گمرکی، اصول حمل‌ونقل بین‌المللی، اینکوترمز و تحلیل بازارهای صادراتی، راهکارهای سفارشی و بهینه را برای هر پروژه ارائه می‌دهد. به‌کارگیری ابزارهای نوین و تحلیل‌های داده‌محور در تحقیقات بازار، به مشتریان این امکان را می‌دهد تا در تصمیم‌گیری‌های تجاری خود هوشمندانه‌تر عمل کنند و از فرصت‌های موجود در کشورهای هدف بهترین بهره را ببرند.

در حوزه اجرایی،این مجموعه خدمات کاملی از مدیریت زنجیره تأمین تا انجام کامل فرآیند صادرات را ارائه می‌کند. این خدمات شامل تعیین استراتژی صادرات، آماده‌سازی مدارک و مستندات گمرکی، مذاکره با خریداران خارجی، تعیین قیمت صادراتی رقابتی، و مدیریت فرآیند حمل‌ونقل بین‌المللی است.

 اگر در حوزه بازرگانی فعالیت دارید، آشنایی با نحوه استفاده از برات تجاری می‌تواند به افزایش امنیت معاملات شما کمک کند.